বাংলাদেশ ব্যাংকের তদারকি অনুসন্ধান শেষে ব্যাংক এশিয়াকে ৩০ লাখ টাকা জরিমানা করা হয়েছে। তদন্তে দেখা গেছে, ব্যাংকটি কিছু গ্রাহককে অবৈধভাবে বৈদেশিক মুদ্রা দেশের বাইরে পাঠাতে সহায়তা করেছে।

শুক্রবার (২৪ সেপ্টেম্বর) বাংলাদেশ ব্যাংকের বৈদেশিক মুদ্রা পরিদর্শন বিভাগ এই জরিমানা ধার্য করেছে। প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, বৈদেশিক মুদ্রা আইন লঙ্ঘন এবং সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিরোধে ব্যর্থ হয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংক।

তদন্তে জানা গেছে, ফারহানা করিম এবং আলায়না চৌধুরী নামের দুই গ্রাহকের রেসিডেন্ট ফরেন কারেন্সি ডিপোজিট (আরএফসিডি) অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে প্রায় ২ লাখ ১৮ হাজার ডলার বিদেশে স্থানান্তর করেছেন।

প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, তহবিলগুলো অবৈধ বাজার থেকে আসে এবং তৃতীয় পক্ষের মাধ্যমে বারবার আমানত করা হয়।

২০২৩ ও ২০২৪ সালে এই দুই গ্রাহক সীমার চেয়ে বেশি টাকা আমানত করেছেন এবং পরে ব্যাংক কার্ড ব্যবহার করে বিদেশে ব্যয় করেছেন। একবারে ১০ হাজার ডলারের বেশি আমানত বৈধ দেখানোর জন্য ভুয়া ভ্রমণ কাগজপত্র ব্যবহার করা হয়। কিছু আমানত তখন করা হয়েছে যখন অ্যাকাউন্টধারী বিদেশে ছিলেন।

এতে আরও বলা হয়, বৈদেশিক মুদ্রা নিয়ম অনুযায়ী, ১০ হাজার ডলারের বেশি নগদ দেশে প্রবেশ করলে তা ৩০ দিনের মধ্যে আরএফসিডি অ্যাকাউন্টে জমা দিতে হবে। তদন্তে দেখা গেছে, উভয় গ্রাহকই এই প্রক্রিয়া অনুসরণ করেননি এবং অবৈধভাবে টাকা বিদেশে পাঠিয়েছেন।

বাংলাদেশ ব্যাংক জানিয়েছে, এই লেনদেনগুলো ব্যাংকের অবহেলা বা জড়িত ছাড়া সম্ভব হতো না। সন্দেহজনক লেনদেন উপেক্ষা করে ব্যাংক নিয়ন্ত্রণহীন আমানত গ্রহণ করায় এটি মানি লন্ড্রিংয়ের একটি রূপ হিসেবে ঘটেছে।

ট্রান্সপারেন্সি ইন্টারন্যাশনাল বাংলাদেশের (টিআইবি) নির্বাহী পরিচালক ইফতেখারুজ্জামান বলেন, এই ধরনের ঘটনা ব্যাংকিং খাতে জনগণের আস্থা ক্ষুণ্ণ করে এবং কেন্দ্রীয় ব্যাংকের কঠোর নজরদারি প্রয়োজন।

তবে এ বিষয়ে ব্যাংক এশিয়ার ব্যবস্থাপনা পরিচালক সোহেল আর কে হুসেইন কোনো মন্তব্য করতে রাজি হননি।